Pentingnya Manfaat Chatbot Pada Layanan Perbankan dan Keuangan

Teknologi chatbot telah membawa perubahan besar dalam berbagai sektor, termasuk industri perbankan dan keuangan.

Dengan kemampuannya untuk berinteraksi dengan pengguna secara real-time menggunakan kecerdasan buatan (AI) dan pemrosesan bahasa alami (NLP), chatbot menawarkan berbagai manfaat yang signifikan bagi lembaga keuangan.

Dengan kemampuannya dalam memberikan pelayanan pelanggan 24/7 dan kemampuannya dalam meningkatkan keamanan, maka chatbot juga menjadi teknologi yang sangat penting diterapkan di lembaga keuangan dan perbankan.

Jika kamu memiliki rencana untuk mengintegrasikan chatbot ke dalam lembaga keuangan atau perbankan, kamu bisa dengan mudah memanfaatkan teknologi berbasi AI untuk keperluan verifikasi pelanggan atau nasabah melalui layanan RoboChat milik Docotel Teknologi.

Secara singkat, RoboChat merupakan teknologi yang dirancang untuk mampu melakukan percakapan berbasis intelektual melalui teks, audio, dan suara.

Supaya lebih paham tentang apa saja manfaat chatbot jika diintegrasikan ke dalam lembaga keuangan dan perbankan, simak artikel Docotel berikut manfaat chatbot pada layanan perbankan dan keuangan.

Manfaat Chatbot dalam Layanan Perbankan dan Keuangan

Sumber: Freepik

A. Meningkatkan Layanan Pelanggan

Respon Cepat dan Tepat Waktu

Chatbot mampu memberikan respon instan terhadap pertanyaan dan masalah pelanggan, memungkinkan layanan yang lebih cepat dan efisien dibandingkan dengan interaksi manusia.

Dalam dunia perbankan, di mana waktu adalah uang, kemampuan ini sangat penting. Pelanggan tidak perlu menunggu lama untuk mendapatkan jawaban atas pertanyaan mereka mengenai saldo rekening, transaksi terbaru, atau informasi produk keuangan lainnya. Dengan demikian, chatbot membantu meningkatkan kepuasan pelanggan secara keseluruhan.

Layanan 24/7

Salah satu keunggulan utama chatbot adalah kemampuannya untuk beroperasi tanpa henti sepanjang hari. Ini berarti pelanggan bisa mendapatkan bantuan kapan saja, bahkan di luar jam kerja tradisional.

Dalam situasi darurat atau kebutuhan mendesak, kemampuan untuk mengakses layanan kapan saja memberikan kenyamanan dan keamanan tambahan bagi pelanggan. Layanan yang selalu tersedia ini juga membantu mengurangi tekanan pada staf layanan pelanggan selama jam sibuk.

Personalisasi Layanan

Dengan kemampuan AI, chatbot dapat mempersonalisasi interaksi dengan pelanggan. Berdasarkan data historis dan perilaku pelanggan, chatbot dapat memberikan rekomendasi produk atau layanan yang sesuai dengan kebutuhan individu.

Personalisasi ini membantu meningkatkan relevansi dan nilai interaksi, serta membangun hubungan yang lebih erat antara pelanggan dan lembaga keuangan. Misalnya, chatbot dapat menyarankan produk tabungan atau investasi berdasarkan pola pengeluaran dan tujuan keuangan pelanggan.

B. Efisiensi Operasional

Mengurangi Beban Kerja Staf

Dengan mengotomatisasi tugas-tugas rutin dan berulang, seperti menjawab pertanyaan umum atau melakukan verifikasi data, chatbot membantu mengurangi beban kerja staf layanan pelanggan.

Ini memungkinkan staf untuk fokus pada tugas yang lebih kompleks dan bernilai tinggi, seperti penanganan kasus-kasus khusus atau memberikan layanan konsultasi yang mendalam. Selain itu, chatbot dapat menangani banyak interaksi sekaligus, sesuatu yang sulit dilakukan oleh manusia.

Menghemat Biaya

Penggunaan chatbot dapat mengurangi biaya operasional dengan signifikan. Dibandingkan dengan mempekerjakan staf tambahan untuk menangani volume pertanyaan pelanggan yang besar, chatbot merupakan solusi yang lebih hemat biaya.

Selain itu, karena chatbot dapat diintegrasikan dengan sistem backend yang sudah ada, biaya implementasi dan pemeliharaan juga relatif rendah. Penghematan ini dapat dialokasikan untuk investasi dalam teknologi lain atau peningkatan layanan pelanggan.

C. Keamanan dan Kepatuhan

Verifikasi Identitas

Chatbot dapat dilengkapi dengan fitur verifikasi identitas yang canggih, seperti otentikasi dua faktor atau analisis biometrik. Ini membantu memastikan bahwa interaksi yang terjadi aman dan sesuai dengan standar kepatuhan yang berlaku.

Dalam industri keuangan, keamanan data dan privasi pelanggan adalah prioritas utama, dan chatbot dapat membantu menjaga integritas ini. Misalnya, sebelum memberikan informasi sensitif, chatbot dapat meminta pelanggan untuk memasukkan kode verifikasi yang dikirimkan ke ponsel mereka.

Mendeteksi Penipuan

Chatbot mampu mengidentifikasi potensi penipuan dengan memeriksa berbagai indikator, seperti alamat IP yang mencurigakan, pola transaksi yang tidak wajar, atau adanya permintaan yang tidak sesuai dengan profil dari nasabah. Saat mendeteksi aktivitas yang mencurigakan, chatbot langsung bertindak untuk memblokir transaksi dan melindungi keamanan dana pelanggan.

Pencatatan dan Pelacakan

Setiap interaksi yang dilakukan melalui chatbot dapat dengan mudah direkam dan dilacak. Ini penting untuk tujuan audit dan kepatuhan. Lembaga keuangan dapat dengan cepat mengakses riwayat percakapan untuk memastikan bahwa semua tindakan dan komunikasi sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Ini juga membantu dalam menyelesaikan sengketa atau keluhan pelanggan dengan lebih efisien. Pencatatan yang baik juga dapat digunakan untuk analisis lebih lanjut guna meningkatkan layanan.

D. Pengumpulan dan Analisis Data

Pengumpulan Data Secara Real-time

Chatbot dapat mengumpulkan data pelanggan secara real-time selama interaksi. Data ini meliputi pertanyaan yang paling sering muncul, masalah yang paling umum dihadapi, serta pola preferensi dan perilaku pelanggan.

Dengan mengumpulkan data ini, lembaga keuangan dapat mendapatkan wawasan berharga mengenai kebutuhan dan ekspektasi pelanggan. Data real-time ini dapat digunakan untuk menyesuaikan strategi pemasaran dan pengembangan produk.

Pengembangan Produk dan Layanan

Wawasan yang diperoleh dari data interaksi dengan chatbot dapat digunakan untuk mengembangkan produk dan layanan baru yang lebih sesuai dengan kebutuhan pasar.

Misalnya, jika banyak pelanggan yang menanyakan tentang fitur tertentu atau mengeluhkan produk yang ada, lembaga keuangan dapat menggunakan informasi ini untuk melakukan perbaikan atau inovasi. Dengan demikian, chatbot tidak hanya berfungsi sebagai alat layanan pelanggan tetapi juga sebagai sumber informasi untuk pengembangan bisnis.

Meningkatkan Pengalaman Pengguna

Chatbot mendorong terobosan inovatif dalam sektor perbankan dan keuangan. Mereka membuka jalan bagi lembaga keuangan untuk menemukan metode baru dalam melayani, berkomunikasi dengan pelanggan, dan meningkatkan pengalaman pengguna secara keseluruhan. Selain itu, chatbot dapat menggabungkan teknologi lain, seperti kecerdasan buatan (AI), untuk menyediakan layanan yang lebih maju dan intuitif.

E. Keamanan Data dan Privasi

Enkripsi dan Perlindungan Data

Keamanan data adalah salah satu aspek paling kritis dalam layanan perbankan dan keuangan. Chatbot dilengkapi dengan teknologi enkripsi dan perlindungan data yang kuat untuk memastikan bahwa informasi pribadi dan finansial pelanggan tetap aman.

Dengan menggunakan protokol keamanan yang ketat, chatbot membantu mencegah akses yang tidak sah dan melindungi privasi pelanggan.

Kepatuhan terhadap Regulasi

Lembaga keuangan harus mematuhi berbagai regulasi dan standar industri terkait keamanan dan privasi data. Chatbot dirancang untuk memastikan kepatuhan dengan regulasi ini, seperti GDPR di Eropa atau PCI-DSS untuk keamanan transaksi kartu kredit.

Kepatuhan ini tidak hanya melindungi pelanggan tetapi juga membantu lembaga keuangan menghindari denda dan sanksi yang dapat merusak reputasi.

Meningkatkan Produktivitas

Chatbot membantu menyederhanakan alur kerja dengan menyediakan panduan yang jelas dan instruksi yang mudah diikuti. Ini meminimalkan risiko kesalahan dan memastikan bahwa proses berjalan dengan lancar.

Dalam operasi sehari-hari, penyederhanaan alur kerja ini membantu meningkatkan efisiensi dan mengurangi waktu yang diperlukan untuk menyelesaikan tugas-tugas penting.

Meningkatkan Penjualan dan Tingkat Konversi

Algoritma chatbot bisa diprogram dan dilatih sepenuhnya untuk menyajikan rekomendasi yang disesuaikan dengan kebutuhan individu. Pengguna yang menggunakan chatbot bisa mendapatkan informasi yang mereka cari dengan lebih cepat, sementara asisten virtual ini secara otomatis bisa menawarkan produk baru yang mungkin menarik bagi pelanggan.

Selain itu, penggunaan chatbot mempermudah proses transaksi, yang pada gilirannya dapat meningkatkan keterlibatan pelanggan dan jumlah pembukaan rekening bank.

Rekomendasi Layanan Chatbot Untuk Meningkatkan Layanan Keuangan dan Perbankan

Sumber: Docotel Teknologi

Salah satu rekomendasi chatbot yang bisa digunakan untuk meningkatkan layanan keuangan dan perbankan adalah Robochat, chatbot yang dikembangkan oleh Docotel Teknologi.

Sumber: Docotel Teknologi

Robochat milik Docotel Teknologi merupakan teknologi chatbot yang dirancang untuk bisa melakukan sebuah percakapan secara intelektual, baik melalui teks, audio, maupun suara.

Didukung oleh kecerdasan buatan (AI), pembelajaran mesin (ML), dan pemrosesan bahasa alami (NLP) dalam bahasa lokal, Robochat adalah solusi berbasis perangkat lunak (SAAS) yang menawarkan berbagai manfaat. Teknologi ini memungkinkan perusahaan untuk melayani lebih banyak pelanggan dengan efisien, menekan biaya, dan meningkatkan kualitas layanan melalui komunikasi dan transaksi otomatis yang dilakukan oleh chatbot AI.

Sumber: Docotel Teknologi

Robochat dapat berinteraksi dengan pelanggan melalui berbagai platform komunikasi, seperti e-mail, WhatsApp, Facebook Messenger, LINE, Telegram, situs web, dan aplikasi seluler, menjadikannya alat yang sangat fleksibel dan serbaguna untuk memenuhi kebutuhan layanan pelanggan modern.

Sumber: Docotel Teknologi

Keunggulan yang dimiliki dari teknologi robochat untuk meningkatkan layanan keuangan dan perbankan antara lain:

Kombinasi Chatbot dan Omni Channel: Kolaborasi antara manusia dan mesin meningkatkan kemampuan agen untuk menyelesaikan masalah yang kompleks, sehingga mempercepat proses penyelesaian.
Integrasi Mulus dengan Sistem yang Ada: Robochat dapat dengan mudah terhubung ke sistem yang sudah ada melalui API, memungkinkan transaksi dan interaksi yang lancar dengan pelanggan serta akses ke data yang relevan.
Fleksibilitas Tinggi: Robochat dapat disesuaikan sepenuhnya untuk memenuhi kebutuhan spesifik perusahaan, mencakup produk, layanan, segmen pasar, dan target audiens yang diinginkan.
Pengembangan Cepat: Waktu rilis untuk pengembangan kustom dapat dipercepat hingga kurang dari 4 minggu, memastikan adaptasi cepat terhadap kebutuhan bisnis.
Harga Kompetitif dan Layanan Unggul: Teknologi NLP dan ML yang dikembangkan secara internal dalam bahasa lokal memastikan inovasi dan fleksibilitas, memungkinkan layanan pelanggan yang lebih personal dan efektif.

Robochat memberikan solusi menyeluruh bagi perusahaan yang ingin meningkatkan efisiensi operasional, mengurangi biaya, dan memberikan layanan yang lebih baik kepada pelanggan mereka.

Beberapa layanan perbankan dan keuangan di Indonesia telah mengimplementasi layanan robochat ini, di antaranya:

Maybank

Maybank telah menggunakan layanan Robochat yang dikenal dengan nama Mayang, yang merupakan chatbot SDM internal. Mayang menjadi solusi SDM internal untuk mengatur kebutuhan setiap karyawan. Mulai dari asuransi BPJS, personalia, penggajian, dan hubungan industrial.

Bank Bukopin

Bank Bukopin telah menggunakan layanan Robochat yang diberi nama Astrid. Astrid menjadi sebutan bagi chatbot helpdesk perusahaan. Astrid bertindak sebagai asisten helpdesk internalbank Bukopin untuk menangani lebih dari 6000 karyawan.

Tips Memaksimalkan Layanan Robochat

Sumber: freepik

Untuk memaksimalkan layanan RoboChat sehingga dapat memberikan layanan terbaik bagi nasabah, Anda dapat mengikuti tips berikut:

A. Pahami Kebutuhan Nasabah

Segmentasi Pelanggan: Kelompokkan nasabah berdasarkan kebutuhan dan preferensi mereka untuk memberikan layanan yang lebih personal.
Feedback Loop: Rutin kumpulkan dan analisis umpan balik dari nasabah untuk memahami kepuasan mereka dan area yang memerlukan perbaikan.

B. Kustomisasi Chatbot

Sesuaikan Bahasa dan Gaya: Pastikan RoboChat menggunakan bahasa dan gaya komunikasi yang sesuai dengan nasabah Anda, mencerminkan nilai dan citra perusahaan.
Tentukan Kepribadian Chatbot: Ciptakan kepribadian chatbot yang sesuai dengan identitas merek Anda, apakah lebih formal, ramah, atau humoris.

C. Integrasi yang Kuat dengan Menggunakan Sistem yang Ada

Integrasi API: Pastikan RoboChat terhubung dengan sistem CRM, sistem pembayaran, dan database internal untuk memberikan informasi real-time kepada nasabah.
Omni-Channel Presence: Integrasikan RoboChat dengan berbagai saluran komunikasi seperti situs web, aplikasi mobile, WhatsApp, dan media sosial untuk kemudahan akses.

D. Mengoptimalkan Teknologi Artificial Intelligence AI dan Machine Learning (ML)

Pemrosesan Bahasa Alami (NLP): Gunakan NLP untuk memahami dan merespons pertanyaan nasabah dengan lebih akurat, bahkan untuk pertanyaan yang rumit.
Machine Learning (ML): Manfaatkan ML untuk mempelajari pola interaksi dan memperbaiki respon seiring waktu, sehingga RoboChat semakin pintar dalam melayani nasabah.

E. Penyediaan layanan 24/7

Pastikan RoboChat siap melayani nasabah sepanjang waktu, termasuk di luar jam kerja, untuk meningkatkan kepuasan nasabah yang membutuhkan bantuan kapan saja.

F. Pengelolaan dan Pemantauan Kinerja

Analisis Kinerja: Gunakan analitik untuk memonitor kinerja chatbot, identifikasi area yang perlu ditingkatkan, dan sesuaikan strategi berdasarkan data.
Pelatihan Rutin: Secara berkala, latih ulang chatbot untuk memperbaiki respons dan memperbarui pengetahuannya sesuai dengan perkembangan bisnis dan kebutuhan nasabah.

G. Fitur Keamanan dan Privasi

Perlindungan Data: Implementasikan protokol keamanan yang kuat untuk melindungi data nasabah dan menjaga privasi mereka.
Kepatuhan Regulasi: Pastikan RoboChat mematuhi semua regulasi terkait keamanan data dan privasi untuk menghindari risiko hukum dan membangun kepercayaan nasabah.

H. Kolaborasi Manusia dan Mesin

Escalation Paths: Tentukan jalur eskalasi yang jelas untuk pertanyaan atau masalah yang tidak dapat diselesaikan oleh chatbot, agar dapat diteruskan ke agen manusia.
Continuous Improvement: Libatkan tim customer service dalam memberikan umpan balik dan ide untuk pengembangan lebih lanjut RoboChat.

I. Edukasi dan Sosialisasi Kepada Nasabah

Informasi Penggunaan: Berikan informasi dan panduan kepada nasabah tentang cara menggunakan RoboChat, termasuk fitur-fitur yang tersedia.
Promosi Fitur Baru: Jika ada pembaruan atau fitur baru pada RoboChat, sampaikan informasi ini kepada nasabah untuk meningkatkan adopsi dan penggunaan.

J. Evaluasi dan Pembaruan Berkala

Rutin Evaluasi: Lakukan evaluasi berkala terhadap kinerja RoboChat dan implementasikan perbaikan yang diperlukan.
Pembaruan Teknologi: Pastikan teknologi yang digunakan selalu diperbarui untuk mengikuti perkembangan AI, NLP, dan ML terbaru.

Dengan mengikuti tips-tips ini, kamu dapat memaksimalkan manfaat RoboChat untuk memberikan layanan terbaik kepada nasabah, meningkatkan kepuasan mereka, dan mendorong loyalitas terhadap perusahaan.

Nah, itulah penjelasan terkait dengan manfaat chatbot yang dapat membantu meningkatkan layanan nasabah di sektor keuangan dan perbankan. Manfaat RoboChat untuk industri keuangan sangat luas dan beragam. Dari peningkatan layanan pelanggan hingga efisiensi operasional, keamanan, pengumpulan data, integrasi sistem, hingga peningkatan pengalaman pengguna.

Tentunya robochat menawarkan solusi komprehensif yang dapat membantu lembaga keuangan tetap kompetitif dan inovatif di era digital.

Selain itu juga terdapat tips yang bisa kamu lakukan untuk mengembangkan bisnismu. Dengan mengikuti tips tersebut, maka kamu dapat memaksimalkan layanan chatbot, sekaligus memaksimalkan layanan pelanggan.

Untuk informasi tentang layanan chatbot maupun teknologi terkait lainnya, bisa kamu dapatkan melalui artikel-artikel yang ada di blog Docotel Teknologi.